Membeli saham dividen perusahaan yang memberikan dividen bagus adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi.
ESG Indonesia – Membeli saham perusahaan yang memberikan saham dividen bagus adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi. Karena Anda berinvestasi untuk pembayaran yang lambat dan stabil di perusahaan yang lebih matang, beberapa orang mungkin menganggap investasi dividen membosankan. Namun pengembalian yang dapat diandalkan tidak pernah membosankan.
Investor generasi sebelumnya lebih menyukai investasi dividen—dan meskipun generasi sebelumnya umumnya menikmati imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan saat ini, strategi investasi dividen masih memiliki banyak manfaat.
Apa itu Saham Dividen?
Ketika perusahaan publik menghasilkan keuntungan, ia memiliki tiga pilihan untuk menggunakan uang tunai tersebut. Hal ini dapat mengarahkan dana untuk penelitian dan pengembangan, dapat menghemat uang, atau dapat mengembalikan keuntungan kepada pemegang saham sebagai pembayaran dividen.
Pendapatan dividen mirip dengan mendapatkan bunga dari bank sebagai imbalan menyimpan uang Anda di rekening tabungan. Jika Anda memiliki satu lembar saham senilai $100, hasil dividen tahunan sebesar 5% berarti perusahaan akan membayar Anda $5 setiap tahun dalam bentuk pendapatan dividen.
Bagi banyak investor, pendapatan dividen reguler adalah cara yang solid dan aman untuk menumbuhkan sarang telur. Strategi investasi yang dibangun berdasarkan pendapatan dividen dapat menjadi bagian penting dari portofolio penabung mana pun, terutama sebagai sumber arus kas ketika tiba waktunya untuk mengubah investasi seumur hidup menjadi gaji pensiun .
Ingat saja, ada kelebihan dan kekurangan yang perlu dipahami sebelum Anda mulai berinvestasi untuk mengejar pendapatan dividen. Yang pertama dan terpenting: Dividen tidak pernah dijamin, dan perusahaan dapat dan memang mengubahnya sesuka hati.
Selain itu, dividen lebih sering dibayarkan oleh perusahaan besar, lebih matang, dan pertumbuhannya lambat. Perusahaan yang lebih kecil dan kurang mapan cenderung menginvestasikan kembali pendapatannya, dan perusahaan berkapitalisasi kecil ini biasanya mengalami tingkat apresiasi harga yang tinggi, yang merupakan cara lain untuk meningkatkan kekayaan Anda.
Cara Berinvestasi di Saham Dividen
Berinvestasi dalam saham dividen adalah strategi jangka panjang. Dividen dapat memberikan pendapatan yang konsisten, namun harga saham berfluktuasi dalam jangka pendek. Untuk berinvestasi pada saham dividen, sangat penting untuk menghindari pengambilan keputusan berdasarkan pergerakan pasar jangka pendek.
Carilah perusahaan dengan rekam jejak dividen yang stabil dan terus meningkat. Penyaring saham sangat penting dalam upaya ini—setelah Anda menyaring saham-saham dengan riwayat pembayaran dividen yang dapat diandalkan, tinjau riwayatnya untuk menentukan apakah pembayarannya terus meningkat. Kenaikan pembayaran dividen yang dapat diandalkan menunjukkan komitmen perusahaan untuk mengembalikan keuntungan kepada pemegang saham.
Hasil dividen adalah metrik utama untuk memahami saham dividen. Ini dihitung dengan membagi dividen tahunan per saham dengan harga saham, yang memberikan persentase yang menunjukkan laba atas investasi tahunan Anda dari dividen.
Bandingkan hasil dividen dari berbagai saham dalam industri yang sama untuk mengidentifikasi saham-saham yang memiliki hasil lebih tinggi. Berhati-hatilah terhadap imbal hasil yang terlalu tinggi, karena dapat mengindikasikan potensi risiko atau masalah pada perusahaan.
Bagaimana Reinvestasi Dividen Meningkatkan Pengembalian Anda
Terlepas dari tren ini, dividen tetap menjadi elemen kunci yang dapat meningkatkan hasil investasi Anda secara keseluruhan. Ketika Anda menginvestasikan kembali pembayaran dividen untuk membeli lebih banyak saham dalam investasi Anda, Anda membantu portofolio Anda mendapatkan keuntungan dari efek penggabungan yang ditingkatkan . Pada dasarnya, setiap dividen yang Anda investasikan kembali memberi Anda hak atas pembayaran dividen lebih banyak di masa depan, yang dapat meningkatkan hasil investasi Anda.
Bagaimana Penghasilan Dividen Dikenakan Pajak?
Untuk keperluan perpajakan, ada dua jenis dividen: dividen biasa dan dividen berkualitas.
1. Dividen biasa
Ini adalah jenis dividen yang paling umum, biasanya dibayarkan dari pendapatan perusahaan dan dikenakan tarif pajak pendapatan marjinal Anda. Dividen ini dapat diterima dari berbagai jenis investasi, seperti saham, reksa dana, atau dana investasi real estate. Dividen biasa dikenakan pajak pada tahun penerimaannya dan dilaporkan sebagai pendapatan pada pengembalian pajak Anda.
2. Dividen yang memenuhi syarat
Dividen ini dikenakan tarif pajak keuntungan modal jangka panjang . Agar dianggap memenuhi syarat, dividen harus dibayarkan oleh perusahaan AS atau perusahaan asing yang memenuhi syarat; Anda harus memenuhi persyaratan holding period, yang secara umum berarti Anda harus memiliki saham setidaknya selama 61 hari dalam periode 121 hari yang dimulai 60 hari sebelum tanggal ex-dividen.
Dividen yang dibayarkan oleh perwalian investasi real estat (REITs) atau kemitraan terbatas induk (MLP) biasanya diklasifikasikan sebagai dividen biasa dan dikenakan pajak sebagai pendapatan reguler. Reksa dana pasar uang dan instrumen sejenis uang tunai lainnya juga membayar dividen biasa.
Penting untuk meninjau klasifikasi dividen yang diberikan oleh perusahaan untuk menentukan apakah dividen memenuhi syarat sebagai dividen biasa atau memenuhi syarat. Perlakuan pajak atas dividen dapat berubah, jadi disarankan untuk berkonsultasi dengan profesional pajak untuk mendapatkan saran yang dipersonalisasi berdasarkan situasi perpajakan Anda.
Bagaimana Mengevaluasi Saham Dividen
Hasil dividen adalah alat utama untuk memilih saham yang membayar dividen terbaik. Banyak situs web yang dikhususkan untuk membantu investor menemukan saham dividen dengan imbal hasil tinggi, namun hanya memilih hasil dividen tertinggi saja bisa sedikit menipu.
Perusahaan dengan harga saham yang menurun mungkin menghadapi masalah, dan dewan direksi mungkin perlu mempertimbangkan kembali dividennya. Hal ini menyoroti keandalan sebagai elemen kunci dalam memilih saham yang membayar dividen. Anda perlu bertanya pada diri sendiri, “Apakah perusahaan ini cukup aman untuk terus membayar dividen yang dijanjikan—dan mungkin bahkan meningkatkannya secara perlahan seiring berjalannya waktu?”
Salah satu tempat untuk menemukan saham dividen yang dapat diandalkan adalah dengan melihat saham-saham bangsawan dividen, sekelompok saham yang secara historis telah meningkatkan pembayaran dividen dari waktu ke waktu. Saham-saham di sektor tertentu, seperti real estat dan utilitas, rata-rata juga dapat membayar dividen yang lebih tinggi.
Ukuran lain dari saham dividen yang baik adalah rasio pembayaran dividen, yang menghilangkan harga saham yang bergejolak dengan membandingkan pendapatan perusahaan dengan pembayaran dividen per saham.
Rasio pembayaran yang lebih rendah seharusnya menunjukkan dividen yang lebih berkelanjutan—atau rasio pembayaran yang rendah dapat berarti bahwa perusahaan perlu meningkatkan dividennya. Rasio pembayaran di atas 100% menunjukkan bahwa perusahaan mengembalikan lebih banyak uang kepada pemegang saham daripada pendapatannya, dan perusahaan mungkin perlu menurunkan dividennya—atau pendapatannya berada di bawah tekanan. Sebaliknya, rasio pembayaran yang terus meningkat dapat menunjukkan bahwa suatu perusahaan sehat dan menghasilkan keuntungan yang dapat diandalkan dalam industri yang matang.